Estrategias de inversión: Guía completa

5 Estrategias de Inversión en tiempos de incertidumbre: Gana aunque todo esté patas arriba

¡Ah, la incertidumbre!

Ese cosquilleo que te recorre el cuerpo cuando ves los mercados tambaleándose como un adolescente con resaca. Es normal que pienses en esconder tu dinero bajo el colchón, pero tranquilo, porque hoy te traigo las mejores estrategias de inversión para que salgas airoso (y hasta ganando) mientras el mundo parece desmoronarse.

(Ganando) está entre paréntesis porque si lo haces por tu cuenta seguramente nunca ocurra.

Esto no es una clase de economía aburrida; aquí te cuento lo que realmente funciona cuando las cosas se ponen feas.

1. Diversifica, o como decía tu abuela: no pongas todos los huevos en la misma cesta

¿Por qué diversificar? Porque si metes todo tu dinero en una única inversión y esta falla, te quedarás mirando la ruina con cara de tonto. La clave está en repartir el riesgo.

Cómo «hacerlo»:

• Acciones y bonos: Combina activos de renta variable (acciones) con renta fija (bonos). Si las bolsas caen, los bonos suelen mantenerse estables.
• Sectores diferentes: No pongas todo en tecnología o energía. Reparte entre sectores como salud, consumo básico y servicios.
• Inversiones internacionales: Diversifica en países o mercados. Si Europa se tambalea, quizá Asia o América sigan fuertes.
• Tipología de empresa: Distingue si es una empresa value, growth o quality. Cada una tiene sus riesgos y oportunidades.

2. Descorrelaciona tus inversiones: Un salvavidas para tu dinero

La descorrelación suena complicado, pero es una estrategia de inversión más sencilla de lo que parece.

Imagina que tienes dos tipos de inversiones. Cuando una sube, la otra no necesariamente hace lo mismo. De hecho, puede quedarse igual o incluso moverse en dirección opuesta. ¿Por qué es útil? Porque si algo va mal (que puede pasar), tus pérdidas no serán tan grandes porque otros activos estarán sosteniéndote.

Imagina que decides invertir en dos cosas:

1. Productoras de helado 🍦
2. Empresas de calefacción 🔥

Cuando hace calor, las acciones de helado suben, pero las de calefacción caen. Cuando llega el invierno, pasa lo contrario. Si tienes ambas, te equilibras y ganas en todas las estaciones.

• Lo bueno: Minimiza riesgos. Si algo falla, no se lleva todo tu dinero por delante.
• Lo malo: No siempre vas a «arrasar». Es más estable, pero también más lento para crecer.

Así que, si quieres dormir tranquilo por las noches mientras tu dinero trabaja, apúntate esta estrategia. No será el camino más rápido al éxito, pero sí uno más seguro. Y recuerda: siempre consulta con alguien que sepa antes de lanzarte.

«Los mercados pueden permanecer irracionales más tiempo del que tú puedes permanecer solvente.» John Maynard Keynes

3. Activos refugio: Oro, plata y todo lo que brilla

Cuando el mundo se tambalea, el oro siempre está ahí, brillando con la sonrisa de quien nunca pasa de moda. Los activos refugio son esos que mantienen su valor incluso cuando todo lo demás se va al garete.

Opciones populares:

• Oro y plata: Clásicos para protegerte contra la inflación.
• Deuda Gubernamental: Bonos de países estables, como Alemania o EE. UU.

Eso sí, no te vuelvas loco y pongas todo tu dinero en oro. Los activos refugio funcionan mejor como complemento a tu cartera.

4. El poder de los dividendos: Ingresos pasivos

Las acciones que pagan dividendos son como esas personas que siempre te invitan a cenar: no importa lo que pase, algo recibes. En tiempos de incertidumbre, tener ingresos pasivos de tus inversiones es un salvavidas.

Esta opción es interesante cuando se tiene un patrimonio acumulado elevado. A partir de 300.000€.

Puedes buscar empresas consolidadas con rendimientos razonables. Al ser fondos de reparto no vas a obtener la rentabilidades con interés compuesto, pero tendrás un extra cada mes.

Además, incluso en años malos, puedes tener ingresos regulares que te ayuden a capear el temporal.

5. Confía en un asesor financiero: Tu GPS en la jungla de las inversiones

Invertir en tiempos de incertidumbre económica puede sentirse como remar en un mar picado sin brújula. Ahí es donde entra un buen asesor financiero certificado: esa persona que no solo sabe por dónde van los tiros, sino que también te ayuda a esquivar los típicos errores que pueden salirte caros.

¿Por qué te conviene un asesor?

• Plan a tu medida: Cada inversor tiene su rollo: tus metas, ingresos y sueños no son iguales a los de nadie más. Un asesor diseña un plan financiero que encaje contigo como un traje hecho a medida.
• Estrategias de nivel pro: Un asesor financiero como es mi caso, tiene acceso a herramientas de inversión que no están disponibles para un inversor particular. Técnicas que van más allá de “meterlo todo en un fondo”. ¿Diversificar como un genio? Hecho.
• Control del riesgo: Te recomendaré opciones para protegerte y aprovechar la volatilidad del mercado a tu favor.
• Tu brújula emocional: Cuando los mercados se vuelven locos, es fácil entrar en pánico o querer vender todo. Un buen asesor es esa voz tranquila que te recuerda que la paciencia (y no el miedo) es lo que manda en las inversiones.

Invertir en tiempos de incertidumbre no es fácil, pero tampoco es imposible. Con estas estrategias de inversión, puedes proteger tu dinero y, de paso, salir ganando cuando todo el mundo está en pánico.